Descuentos y recargos de cobranzas

Todo lo que ajusta el importe después de emitida la factura vive en Cobranzas. Son dos familias que se configuran y se usan de manera muy distinta:

• Dentro del recibo, en el momento. El cajero carga un porcentaje de descuento sobre un vencimiento, dentro de un rango que le habilita la configuración. O el sistema le suma intereses.
• Por lote, después. Un proceso recorre lo cobrado en un período, calcula el descuento o el recargo que corresponde y genera una solicitud de nota de crédito o de débito que después alguien autoriza.

Nota

Las bonificaciones que bajan el precio en la factura son otra cosa y se configuran en otro lado. Ver Bonificaciones y recargos en la venta.

Familia A — dentro del recibo

Menú: Cobranzas → Configuracion → Intereses y Descuentos en Recibos

Programa	Qué configura
fon2300	Descuentos Globales — el descuento por comprobante y talonario, para todos
fon2305	Descuentos por Entidades — la excepción para un cliente puntual
fon2310	Intereses Globales — qué tipo de interés se aplica, por moneda

Cómo se carga un descuento

Las dos pantallas de descuento son iguales; fon2305 agrega el campo Entidad.

Cabecera: Empresa, Comprobante, Talonario (y Entidad en fon2305). Después una grilla de tramos:

Campo	Qué poner
DIAS DESDE / DIAS HASTA	El tramo de días de anticipo.
% DESC DEFECTO	El porcentaje que se propone solo cuando el vencimiento cae en ese tramo.
% DESC DESDE	El mínimo que el cajero puede cargar.
% DESC HASTA	El máximo. No puede ser menor que el mínimo.

Los días son vencimiento del comprobante menos fecha del recibo: cuánto antes se está cobrando.

Un tramo sin rango no habilita nada

Si dejás % DESC DESDE y % DESC HASTA los dos en cero, el campo de descuento del recibo queda bloqueado aunque hayas cargado el % por defecto. Los dos límites son lo que habilita la carga, no el porcentaje sugerido.

Cliente contra global: se elige uno, no los dos

Si el cliente tiene cualquier fila cargada en fon2305, el sistema usa sólo esa configuración. La global de fon2300 no se consulta.

Cargar el cliente a medias lo deja sin descuento

Si en fon2305 cargás para un cliente sólo el tramo de 0 a 30 días, y ese cliente paga a 45, no cae al global: se queda sin descuento.

Cuando cargues una excepción por cliente, cargale todos los tramos que le correspondan, no sólo el que cambia.

Cobrar después del vencimiento

Los días negativos se tratan como cero: cobrar tarde entra en el mismo tramo que cobrar justo el día del vencimiento.

Precaución

No se puede configurar un recargo por mora desde acá. Para eso está el circuito de intereses del módulo, o los descuentos y recargos por lote.

Las dos llaves que hay que abrir

Para que el campo de descuento se pueda cargar en el recibo hacen falta dos cosas:

1. La condición de pago de la factura que se está aplicando tiene que permitir descuentos en recibos de ingresos.
2. Tiene que existir configuración de descuento para ese comprobante y talonario.

Si falta cualquiera de las dos, el campo ni siquiera se muestra.

Nota

Ojo con la primera: se mira la condición de pago de la factura, no la del recibo. Dos vencimientos del mismo recibo pueden comportarse distinto si vienen de facturas con condiciones de pago diferentes.

El mensaje cuando te pasás

El porcentaje de descuento puede estar entre 2.00 y 5.00 (dias 18)

El número de días es la clave para entender el rango: te está diciendo en qué tramo cayó el vencimiento.

Intereses

fon2310 es más simple: una fila por MONEDA, con el TIPO DE INTERES que se va a usar y una tilde I.IVA D.Cot (si incluye el IVA de la diferencia de cotización).

Sólo se puede cargar una configuración por moneda y talonario.

El porcentaje efectivo sale de una cascada:

1. el tipo de interés que configuraste acá
2. el porcentaje vigente de ese tipo de interés a la fecha
3. si el cliente tiene un porcentaje propio > 0, ese pisa
4. si el resumen del cliente tiene uno propio > 0, ese pisa

Y si el cliente está marcado como que no calcula intereses, el porcentaje se fuerza a cero, sin importar lo anterior.

Igual que con los descuentos, la condición de pago de la factura tiene que permitir intereses en recibos de ingresos.

Familia B — descuentos y recargos por lote

Menú: Cobranzas → Descuentos y Recargos

Son tres circuitos independientes con la misma forma:

1. Definir el GRUPO       (a quién aplica, con qué reglas y qué escala)
2. Parametrizar la SALIDA (con qué comprobante y talonario se emite)
3. Correr el CÁLCULO      (elegir el período, revisar, tildar y procesar)
4. AUTORIZAR              (la solicitud se convierte en la NC o ND real)

Circuito	Premia / castiga	Grupo	Cálculo	Parametrización
Financieros	pagar rápido	fon6001	fon6005	⚠️ sin pantalla (ver abajo)
Comerciales	comprar volumen	fon6002	fon6006 (consulta: fon6016)	fon6026 y fon6027
Diferencia de cotización	el movimiento del dólar	fon6101	fon6105	fon6126

El proceso no emite la nota

Ninguno de los tres genera la nota de crédito o de débito: generan una solicitud de autorización. Recién cuando alguien la aprueba en ccg5159 (notas de crédito) o ccg5259 (notas de débito), en Ventas → Procesos → Autorizaciones, sale el comprobante. Ese paso está explicado en Aprobación de notas de crédito y débito.

Si el proceso corrió y el cliente no ve la nota, mirá ahí antes de volver a correrlo.

Descuentos financieros

Premian cobrar rápido: el porcentaje sale de los días promedio de cobranza del recibo contra la fecha de la factura.

El grupo — fon6001

Ventana GRUPO DE DESCUENTOS FINANCIEROS.

Campo	Qué controla
Activo
Dias Recepcion del valor (D.R.V.)	Cuántos días puede tardar en llegar el valor desde la fecha de la factura. Si tarda más, ese par recibo-factura queda afuera.
Tolerancia (D.T.R.)	Días de gracia sobre el anterior.
Tolerancia (D.T.V.)	Días de gracia que estiran el tramo de la escala hacia arriba.
% Descuento Incluido	Si el precio de venta ya venía con un descuento incluido, se declara acá. Infla la base antes de aplicar el porcentaje.

Después, la grilla de a quién aplica: una fila por tipo de cuenta corriente y entidad, con INCLUYE (Sí/No) y —esto es lo útil— su propio D.R.V., D.T.R. y D.T.V., que pisan a los de la cabecera. Un mismo grupo puede tener plazos distintos por cliente.

Y a la derecha, la escala: ACREDITACION Desde / Hasta → % DESC. EN N.C.

Consejo

La tolerancia D.T.V. sólo estira el extremo superior del tramo. Un tramo de 0 a 30 con tolerancia 5 cubre de 0 a 35, no de −5 a 35.

Cómo se calcula

base       = neto de productos de la factura × (% de la factura que se cobró)
base       = base × (1 + % Descuento Incluido)
descuento  = base × % de la escala

La base no es el total de la factura

La base es sólo el neto de productos. Conceptos varios, fletes, IVA y percepciones no entran. Si esperabas un descuento sobre el total, va a dar menos.

Y antes de todo eso, si el valor tardó más que D.R.V. + D.T.R. en llegar, ese par no genera nada.

La configuración que no tiene pantalla

Los financieros se configuran por atributos de programa

A diferencia de los otros dos circuitos, fon6005 no tiene pantalla de parametrización. Con qué comprobante, talonario, tipo de cuenta corriente y motivo se emite la nota de crédito se configura como atributos del programa fon6005, desde gen1141 (Configuracion General → de Sistema → Atributos → Atributos de Programas).

Hay que cargar, por cada unidad de negocio, un atributo codage_NN con estos valores: incluye, tipocc, codcom, codtalA, codtalB, codmot. Más dias_venc (vigencia de la autorización) y, opcionalmente, minimo_nc (importe mínimo para emitir) y skip_comprob_01 a skip_comprob_09 (comprobantes a excluir).

Si falta cualquiera de los obligatorios, el proceso corta con no se leyo el atributo codage_01 por programa y deshace todo. No hay validación ni ayuda por F1: hay que saber los nombres.

Del cálculo a la solicitud

El proceso acumula el descuento por cliente y unidad de negocio, y recién ahí decide:

• Si el acumulado queda por debajo del importe mínimo, destilda esos renglones en pantalla y no genera nada. Lo vas a ver: quedan sin la tilde.
• Elige el talonario según la situación de IVA del cliente, probando el Talonario A y después el Talonario B.
• Genera la solicitud con vencimiento a hoy + Dias Venc.

Precaución

Si ninguno de los dos talonarios sirve para la situación de IVA del cliente, corta con la situacion fiscal 1 no esta relacionada a un comprobante de debito. El mensaje dice “debito” aunque el circuito esté emitiendo una nota de crédito: es un error del texto, no del proceso.

Descuentos y recargos comerciales

Premian volumen. Es el circuito más rico de los tres, y el único que genera tanto notas de crédito (descuentos) como notas de débito (recargos).

El grupo — fon6002

Ventana GRUPO DE DESCUENTOS COMERCIALES.

Campo	Qué controla
Periodo	Mensual · Comprobante · Periodo · Anual. Cada cuánto se liquida.
Analisis	Importe o Toneladas. En qué unidad se mide lo comprado.
Vigencia	Desde y hasta.
Motivo	El motivo con el que sale la nota. Se carga en fon6012.
Veces a Ejecutarse	Cuántas veces se repite el beneficio.
Activo
% Descuento	El porcentaje plano, si no vas a usar escala.

Después vienen cuatro grillas:

El condicional — INCLUYE / FAM / SUB / PRE / PRODUCTO / %DESC. Qué tiene que comprar el cliente para ganarse el descuento, y cuánto. Es lo que distingue a este circuito: podés exigir “50 toneladas de la familia X” para habilitar un descuento.

La escala — Factor (por Cantidad / por Toneladas / por Importe), % de Tolerancia, y tramos DESDE / HASTA / %DESC. El porcentaje según el volumen efectivamente alcanzado.

El condicional acumulado — CONDICIONAL y Acumula Bases.

A quién aplica — INCLUYE / ZONA / VENDEDOR / CODIGO Y RAZON SOCIAL / COMPUESTA Se puede acotar por zona, por vendedor o por cliente. La columna COMPUESTA permite armar entidades compuestas: varias razones sociales que suman juntas para alcanzar el volumen.

La parametrización — fon6026 y fon6027

Ventana PARAMETRIZACION DE DESCUENTOS COMERCIALES POR U.NEGOCIO. Dos bloques simétricos:

Bloque	Campos
NOTA DE CREDITO	Comprobante · Talonario A · Talonario B · Tipo de Cta Cte · Motivo · Dias Venc · Importe Minimo
NOTA DE DEBITO	los mismos siete

fon6026 la carga por unidad de negocio. fon6027 hace lo mismo por unidad de negocio y grupo de descuento, y es la excepción: si existe la fila del grupo, gana sobre la de la unidad de negocio.

Talonario A y Talonario B son para las dos situaciones de IVA (responsable inscripto y el resto): el proceso prueba uno y después el otro.

La consulta

fon6016, Consulta Calculos Descuentos Comerciales, es el mismo programa que fon6006 corriendo en modo consulta: calcula y muestra, pero no genera nada.

Precaución

El modo consulta se decide por el ejecutable, no por permisos. No se puede dar acceso de sólo lectura configurando permisos sobre fon6016: los permisos que se miran son los de fon6006. Quien tenga permiso para consultar lo tiene también para procesar, si le dan el otro ejecutable.

Nota

El programa necesita configurado el atributo de sistema que define la unidad equivalente a la tonelada. Si falta, no abre: no se leyo el atributo de sistema - unitonel.

Diferencia de cotización

Ajusta la deuda en moneda extranjera por el movimiento del tipo de cambio entre la factura y el pago. Genera nota de débito si el dólar subió y nota de crédito si bajó.

El grupo — fon6101

Ventana GRUPO DE DIFERENCIA DE COTIZACION.

Campo	Qué controla
Activo
Dias de Tolerancia	Días de gracia sobre el vencimiento del recibo.
Origen	La decisión de fondo del circuito (ver abajo).

Y la grilla de entidades: INCLUYE / TCC / CODIGO / RAZON SOCIAL / CUIT / D.Toler, cada una con su propia tolerancia, que pisa a la de la cabecera.

El campo Origen

Define de dónde salen los días que se usan para ubicar la cotización de comparación:

Opción	Significa
Dias (Vencimiento Valor - Vencimiento Comprobante)	hasta que el valor se cobra
Dias (Vencimiento Valor - Emision Comprobante)	ídem, contra la fecha de la factura
Dias (Emision Valor - Vencimiento Comprobante)	hasta que el cliente entregó el valor
Dias (Emision Valor - Emision Comprobante)	ídem, contra la fecha de la factura

Es la decisión que más cambia el resultado

Si el cliente pagó con un cheque a 60 días, las dos primeras opciones ajustan la deuda hasta que el cheque se cobra; las dos últimas, hasta que lo entregó. Con un dólar en movimiento, la diferencia entre una y otra es de meses de cotización.

Definilo con el área contable antes de correr el proceso por primera vez.

Cómo se calcula

diferencia = importe aplicado × (cotización de comparación − cotización de la factura)

Dos cosas para tener presentes:

• La cotización de comparación es la del día anterior a la fecha de corte, no la del día. No es configurable.
• La base es lo efectivamente aplicado en el recibo, no el total de la factura.

Si falta la parametrización de la unidad de negocio (fon6126), el proceso corta con no se encontro la parametrizacion de diferencia de cotizacion.

Cómo poner en marcha un circuito

1. Definir el grupo               fon6001 / fon6002 / fon6101
      → activo, plazos y tolerancias
      → a quién aplica (incluir / excluir)
      → la escala de porcentajes
2. Cargar los motivos             fon6012   (sólo comerciales)
3. Parametrizar la salida         fon6026 + fon6027 / fon6126
      → comprobante, talonarios A y B, tipo de cta cte, motivo,
        días de vigencia e importe mínimo
      (en financieros: atributos del programa fon6005, desde gen1141)
4. Correr el cálculo              fon6005 / fon6006 / fon6105
      → elegir el rango, revisar la grilla, destildar lo que no va, procesar
5. Autorizar                      ccg5159 (NC) / ccg5259 (ND)

Problemas frecuentes

El campo de descuento del recibo no se puede cargar. Tres cosas, en orden: que la condición de pago de la factura permita descuentos en recibos; que exista configuración para ese comprobante y talonario; y que el tramo de días tenga cargados % DESC DESDE y % DESC HASTA (con los dos en cero, el campo queda bloqueado).

Un cliente dejó de tomar el descuento y no cambié nada. Fijate si alguien le cargó una excepción en fon2305. Con una sola fila cargada, la configuración global deja de aplicarse por completo para ese cliente.

El descuento financiero da menos de lo esperado. La base es sólo el neto de productos, sin conceptos varios, sin IVA y sin percepciones. Y si el valor tardó más que D.R.V. + D.T.R. en llegar, ese par ni siquiera entra.

Corrí el proceso y el cliente no ve la nota. El proceso genera una solicitud, no la nota. Buscala en ccg5159 o ccg5259.

Aparecen renglones destildados que no puedo tildar. Es el Importe Minimo: el acumulado de ese cliente y unidad de negocio no llega, así que el proceso los descarta.

Dice no se leyo el atributo codage_01 por programa. Falta la parametrización de descuentos financieros para esa unidad de negocio. Se carga en gen1141, sobre el programa fon6005.

Dice la situacion fiscal 1 no esta relacionada a un comprobante de debito. Ni el Talonario A ni el Talonario B están habilitados para la situación de IVA de ese cliente. Revisá la relación entre el talonario y las situaciones fiscales. El mensaje dice “debito” aunque estés emitiendo una nota de crédito.

Dice no se encontro la parametrizacion de diferencia de cotizacion. Falta la fila de fon6126 para la unidad de negocio de esos comprobantes.

La diferencia de cotización da distinto de lo que calculé a mano. Dos motivos habituales: la cotización que usa es la del día anterior a la fecha de corte, y la base es lo aplicado, no el total de la factura.

Preguntas frecuentes

¿Puedo tener un descuento distinto por cliente y mantener el global para el resto? Sí, pero al cliente hay que cargarle todos sus tramos: en cuanto tiene una fila, el global deja de aplicársele.

¿Se puede cargar un recargo por mora dentro del recibo? No desde la configuración de descuentos: los días negativos se tratan como cero. Para eso están los intereses del módulo o los descuentos y recargos por lote.

¿Los tres circuitos se pueden usar juntos? Sí, son independientes: distinta configuración, distinto proceso y distinto origen en la solicitud. Un mismo cliente puede recibir una nota por cada uno.

¿Qué pasa si corro el proceso dos veces? Cada corrida deja registrados los comprobantes que ya usó, así que no se duplican. Pero conviene revisar la grilla antes de procesar: lo que quede tildado se genera.

¿Cómo sé de qué circuito salió una nota de crédito? La solicitud guarda su origen: Manual, Descuento Financiero, Descuento Comercial o Diferencia de Cotización. Se ve en la pantalla de autorizaciones.

¿Por qué comerciales y diferencia de cotización tienen pantalla de parametrización y financieros no? Las dos primeras la recibieron en diciembre de 2022; la de financieros nunca se hizo y quedó en atributos de programa.

Ver también

• Aprobación de notas de crédito y débito — el paso que convierte la solicitud en el comprobante.
• Bonificaciones y recargos en la venta — lo que baja el precio antes, en la factura.
• Cobranzas automáticas — la carga masiva de recibos sobre la que después corren estos procesos.
• Entidad y cuenta corriente — cómo impactan las notas en la cuenta del cliente.
• Comprobantes pendientes en moneda extranjera — el otro lado de la diferencia de cotización, del lado contable.
• Condiciones de pago — los permisos de descuento e interés en recibos.
• Unidades de negocio — la clave de las tres parametrizaciones.