Cheques propios emitidos a futuro y no debitados

Este es el listado que contesta “¿qué cheques propios tengo emitidos con fecha adelante, que el banco todavía no me debitó?” — y, lo importante, tomado a una fecha que elegís vos, no necesariamente hoy.

Sirve para proyectar salidas de caja, para cerrar un mes con la foto de ese día aunque hoy sea dos meses después, y para cruzar contra el resumen bancario.

Programa: fon1143 Menú: Tesoreria → Consultas y Reportes → Valores - Cupones - Depositos → Valores - Propios → Valores propios Emitidos

El mismo programa está colgado en un segundo lugar del menú, por si te resulta más cómodo: Transacciones Diarias → Consultas y Reportes → Consultas de Cajas, Valores Propios y de Terceros → Valores propios Emitidos.

Cómo entiende el sistema “no debitado”

Esto es lo que hay que tener claro antes de tocar la pantalla, porque explica todos los campos que siguen.

El estado de un cheque no se guarda en el cheque: se guarda como historial. Cada vez que el cheque cambia de situación —se emite, se entrega, lo debita el banco— queda un renglón nuevo con la fecha de ese cambio. El cheque no “es” entregado: estaba entregado hasta tal día y pasó a debitado tal otro.

Por eso la consulta puede contestar a una fecha pasada: no mira cómo está el cheque hoy, sino cuál era el último movimiento anterior o igual a la fecha que le pediste.

Las tres fechas de un cheque propio

No son la misma y la consulta las usa distinto:

• Fecha — la que está escrita en el cheque. Es la del pago diferido.
• F.Acr (acreditación) — cuándo esperás que el banco lo debite. Se carga al emitir, como la fecha del cheque más una cantidad de días.
• Vencimiento — el vencimiento del cheque.

Si en tu instalación se emiten los cheques sin días de diferencia, Fecha y F.Acr son iguales y da lo mismo cuál uses.

Antes de empezar: el grupo de estados

La pantalla no tiene una tilde de “no debitados”. El campo ESTADO filtra por grupo de estados, y el grupo hay que tenerlo armado.

Si ya existe uno con un nombre tipo “Cheques en circulación”, “Pendientes de débito” o similar, usá ése y saltá al paso a paso. Si no existe, hay que crearlo una sola vez:

1. Mirá qué estados tenés y cómo están clasificados. fon1205 — Tesoreria → Configuracion → Estados de Valores de Terceros. A pesar del nombre del menú, ahí están todos los estados, los de terceros y los propios; la pantalla se llama “ESTADOS DE VALORES” y cada estado tiene una marca Utilizado en cheques — Propios.

Lo que importa de cada estado es el campo Uso Interno. Ésa es la clasificación que el sistema entiende, más allá del nombre que le hayas puesto:

Uso Interno	Significa
General	sin estado
En Cartera	en cartera
Entregado	entregado
Incobrable	incobrable
Pendiente Debito	pendiente de débito
Debitado	el banco ya lo debitó
Pendiente Credito	pendiente de crédito
Acreditado	acreditado
Anulado	anulado

2. Armá el grupo. fon1206 — Tesoreria → Configuracion → Grupos de Estados de Valores. Le ponés número y descripción, y cargás en la grilla todos los estados de cheque propio cuyo Uso Interno no sea “Debitado”. Si tampoco querés ver los anulados, dejá afuera también los de Uso Interno “Anulado”.

El nombre del estado no alcanza

Un estado puede llamarse “DEBITADO BCO NACION” y tener Uso Interno “Entregado” por un error de carga. Guiate siempre por el Uso Interno, no por la descripción.

Paso a paso

1. Encabezado

Campo	Qué poner
EMP	Obligatorio. La empresa.
FECHA (desde / hasta)	El rango de fechas de los cheques. Para “emitidos a futuro”, poné desde el día siguiente a tu fecha de corte y hasta bien adelante (fin del año que viene, por ejemplo). Ojo: qué fecha del cheque se compara depende del Orden — ver más abajo.
T.EST.	Dejalo como está. No filtra nada.
ESTADO	El grupo que armaste con los estados no debitados. Si lo dejás vacío, entran todos los cheques, debitados incluidos.
FILTROS	Abre la ventana de filtros secundarios. Ahí se elige el Orden, que es lo importante.
AL	La fecha de corte. El estado de cada cheque se evalúa a este día. Si lo dejás vacío, se evalúa el estado de hoy.

Sin “AL” no hay foto a una fecha

Si dejás AL vacío, la consulta te muestra la situación de hoy, aunque el rango de FECHA sea de meses atrás. Un cheque que al 31/07 estaba pendiente y se debitó en agosto no va a aparecer en un listado sin AL. Para el corte al 31/07, AL tiene que decir 31/07.

2. La ventana de FILTROS

Se abre parándote en FILTROS. Todos los campos son opcionales, salvo el Orden.

Campo	Qué controla
Orden	Cómo se ordena y qué fecha del cheque compara el rango FECHA. Ver el cuadro de abajo.
Formato	Físicos, Electrónicos o Todos. Para separar los e-cheq.
Entregado a	Filtra por la entidad a la que se le entregó el cheque.
Banco	Sólo los cheques de ese banco.
Chequera	Sólo los de esa chequera.
Cuenta / Resumen	La cuenta bancaria contra la que se emitió.
Importe Desde / Hasta	Acota por monto.

El Orden es el campo que más confunde, porque cambia el significado del rango FECHA del encabezado:

Orden	El rango FECHA compara contra	Cuándo conviene
Emisión	la Fecha del cheque	es el que corresponde para “emitidos a futuro”. Es el valor por defecto.
Acreditación	la F.Acr	si querés proyectar por fecha esperada de débito y en tu instalación no coinciden.
Número de Cheque	la Fecha del cheque	para buscar por numeración.
Beneficiario	la Fecha del cheque	para agrupar por a quién se le entregó.

Emisión y Acreditación son más rápidos

Los órdenes por Número de Cheque y por Beneficiario recorren todo el historial de la empresa y descartan cheque por cheque. Sobre bases con muchos años cargados tardan bastante más. Si sólo necesitás el listado por fecha, quedate en Emisión.

3. Procesar y leer la grilla

La grilla trae, por cada cheque:

Fecha · Numero (banco, sucursal y número del cheque) · F.Acr · Tipo · Beneficiario · Forma · Importe

Forma dice FISICO o E-CHEQ. Al pie de la columna Importe está el total de todo lo listado, que es el número que la mayoría de las veces se está buscando.

El estado no se ve en la grilla

La pantalla filtra por estado pero no lo muestra como columna. Para verlo tenés que exportar (ahí sí viene) o abrir el historial de un cheque puntual con el zoom.

4. Ver el historial de un cheque

Parado sobre la columna Fecha de un renglón, con la tecla de zoom se abre fon1461 — Movimientos de un Cheque Propio, que lista todos los cambios de estado de ese cheque con fecha, hora, comprobante que lo produjo y estado resultante.

Es la forma de contestar “¿por qué este cheque aparece / no aparece?” sin adivinar. Si el listado te sorprende con un cheque, abrilo ahí y mirá qué movimiento tenía al día de tu corte.

5. Exportar

Cargá la impresora en IMP y poné COP en 1. Si elegís una impresora de tipo planilla de cálculo, sale un Excel; si no, un PDF.

La exportación trae mucho más que la pantalla: además de los datos del cheque, la localidad, el tipo, si es cruzado, el detalle del comprobante, los datos completos del beneficiario (CUIT, categoría, clasificación, calificación, zona), la cuenta bancaria, la chequera, el usuario que lo generó, y sobre todo dos columnas que no están en la grilla:

• CHEQUE_ESTADO — el estado a la fecha que pusiste en AL. Ésta es la columna buena.
• CHEQUE_FECHA_DEBITADO — la fecha en que el cheque se debitó.

La columna de fecha de débito ignora el “AL”

CHEQUE_FECHA_DEBITADO mira todo el historial del cheque, sin cortar en la fecha de AL. Un cheque que al 31/07 estaba pendiente y se debitó el 12/08 sale en el listado (correcto) y además muestra 12/08 en esa columna.

No es un error del listado: el cheque estaba pendiente al corte. Pero si armás la planilla y después filtrás por “fecha de débito vacía”, te quedás corto. Para la foto a una fecha, la columna que manda es CHEQUE_ESTADO; la de débito leela como “cuándo se terminó debitando”.

La otra consulta: el resumen por banco y fecha

Si en vez del detalle cheque por cheque necesitás cuánta plata sale cada día y de qué cuenta, la consulta es otra:

Programa: fon1113 Menú: Tesoreria → Consultas y Reportes → Valores - Cupones - Depositos → Valores - Propios → Resumen de Valores propios Emitidos

Es una grilla de fecha contra cuenta bancaria: una fila por cada día que tiene cheques, una columna por cuenta (hasta seis a la vista), con el saldo inicial arriba, los subtotales al pie y el saldo proyectado. El rango por defecto es de hoy a un año adelante, que es justamente el horizonte de los diferidos.

Tres diferencias que importan:

Trae el filtro de no debitados incorporado. En la ventana de cuentas, abajo de todo, está:

SE MUESTRAN CHEQUES DEBITADOS  [ ]    A Fecha __/__/__

Dejando la marca en NO (así viene) y poniendo tu fecha de corte en A Fecha, el programa saca solo los cheques que ya estaban debitados o anulados a ese día. No necesitás ningún grupo de estados: acá el sistema mira directamente el Uso Interno.

Las cuentas bancarias son obligatorias. Hay que cargarlas en la ventana de cuentas, a mano o trayéndolas completas eligiendo un GRUPO y un SUB de bancos. Un cheque emitido contra una cuenta que no esté en esa lista no aparece y no se avisa.

Se puede abrir cada celda. Parado sobre un importe distinto de cero, la tecla de zoom abre el detalle de los cheques de esa fecha y esa cuenta. Sólo funciona en las primeras seis columnas.

Los totales pueden no coincidir entre las dos consultas

fon1143 y fon1113 calculan el “no debitado” de manera distinta. Para un cheque que se debitó después del corte, las dos dan lo mismo. Para un cheque con idas y vueltas de estado —debitado, devuelto, vuelto a presentar— pueden diferir. Cuando no cuadran, abrí el historial del cheque con fon1461 y mirá la secuencia real.

De dónde sale el estado “debitado”

Un cheque no pasa solo a debitado. Hay dos caminos, y conviene saber cuál usa tu empresa porque define con qué fecha queda registrado:

A mano, con fon7778 — Tesoreria → Procesos → Cambio de Estados y Rendiciones → Cambio de Estados de Cheques → Cambio de Estados de Cheques - Propios. Se arma un comprobante con una fecha y se le cambia el estado a un lote de cheques. La fecha del comprobante es la que después lee el listado. No deja fechar a futuro.

Automático, con fon1188 — Tesoreria → Procesos → Conciliaciones → Conciliacion de Cuentas Bancarias. Al conciliar contra el resumen del banco, los cheques conciliados cambian de estado con la fecha del comprobante de conciliación.

El estado que aplica la conciliación es configurable

fon1188 no usa un estado fijo: usa el que esté configurado para ese comprobante. Si ese estado tiene un Uso Interno que no es “Debitado”, los cheques conciliados van a seguir apareciendo como pendientes en fon1113, y en fon1143 van a aparecer o no según si ese estado quedó dentro de tu grupo.

Es el error más caro de todo el circuito, porque no da ningún síntoma: la conciliación cierra bien y el listado de pendientes queda inflado para siempre. Si los números no cierran, revisá esto primero.

Receta rápida

Para “emitidos a futuro y no debitados al 31/07/2026”, en fon1143:

EMP     la empresa
FECHA   01/08/2026   a   31/12/2027
ESTADO  el grupo de estados no debitados
AL      31/07/2026
FILTROS → Orden = Emisión

Los cuatro datos hacen falta. El rango de FECHA aísla lo diferido, el grupo saca lo debitado, y AL es lo que convierte el listado en una foto de ese día en lugar de la situación de hoy.

Mensajes del sistema

Mensaje	Qué pasó
debe ingresar una cuenta contable como minimo	En fon1113, saliste de la ventana de cuentas sin cargar ninguna. Hay que listar al menos una cuenta bancaria.
no se leyo la asociacion del cheque con la contabilidad	Un cheque quedó sin el renglón contable que lo vincula a una cuenta. El listado sigue, pero ese cheque no se cuenta. Hay que revisar el comprobante que lo emitió.
no se cargo el atributo (estval_conciliado) para el estado de cheque conciliado	A fon1188 le falta la configuración de qué estado aplicar al conciliar. Es un tema de implementación, no de operación.
no existe el estado de valor	El estado configurado para la conciliación apunta a un código que no está dado de alta.

Problemas frecuentes

El listado me sale vacío y sé que hay cheques. Lo más común es el rango de FECHA cruzado con el Orden: si elegiste Orden “Acreditación”, el rango se compara contra la F.Acr y no contra la fecha del cheque. Lo segundo más común es que el grupo cargado en ESTADO no contenga ninguno de los estados que tus cheques realmente tienen.

Aparecen cheques que ya están debitados. O dejaste ESTADO vacío, o el grupo incluye un estado cuyo Uso Interno es “Debitado”, o —el caso feo— el estado que aplica la conciliación bancaria no está clasificado como Debitado. Abrí un cheque de los que sobran con fon1461, mirá el nombre del estado que tiene, y buscá ese estado en fon1205 para ver su Uso Interno.

Faltan cheques que emití hace poco. La consulta descarta los cheques que no existían a la fecha de AL. Si pusiste AL = 31/07 y el cheque se emitió el 5/08, no aparece, aunque su fecha de pago sea de noviembre. Es correcto: al 31/07 ese cheque no existía.

En el resumen por banco no veo una cuenta. No la cargaste en la ventana de cuentas de fon1113, o está más allá de la sexta columna: internamente maneja hasta quince, pero sólo seis se ven en pantalla. Sacá las que no te interesan de la lista.

Los totales de fon1143 y fon1113 no coinciden. Ver el aviso más arriba: calculan el “no debitado” distinto. Casi siempre la diferencia son cheques que fueron debitados y después devueltos.

Preguntas frecuentes

¿Puedo sacar el listado a una fecha de hace seis meses? Sí, para eso está el campo AL. La única condición es que los cambios de estado se hayan ido registrando en su momento con la fecha correcta. Si alguien cargó en agosto un débito que ocurrió en julio, poniéndole fecha de agosto, la foto al 31/07 lo va a mostrar como pendiente.

¿Para qué sirve el campo T.EST.? Para nada. Está en la pantalla pero el programa no lo usa: cambiarlo no cambia el resultado. Todo el filtrado por estado pasa por el campo ESTADO y su grupo.

¿Tengo que armar un grupo de estados nuevo cada vez? No. Se arma una vez y queda. Conviene tener dos: uno de “no debitados” para este listado y otro de “debitados” para el control inverso.

¿La consulta incluye los e-cheq? Sí, por defecto vienen todos. En la ventana de FILTROS, el campo Formato te deja quedarte sólo con los físicos o sólo con los electrónicos. En la grilla se distinguen por la columna Forma.

¿Los cheques anulados aparecen? Depende de tu grupo. Si dejaste afuera los estados con Uso Interno “Anulado”, no aparecen. En fon1113 los anulados se descartan siempre junto con los debitados.

Ver también

• Orden de Pago Definitiva — donde se emiten los cheques propios que después salen en este listado.