Conciliación de la liquidación de tarjetas
Cuando cobrás con tarjeta, lo que tenés es un crédito contra la administradora o el banco. Cada cupón queda registrado con la entidad de la cuenta que cargaste en el renglón del recibo, o con la entidad del recibo si la cuenta de ese renglón es de tipo Valores en Custodia. No la toma del posnet ni de la tarjeta.
Conciliar es cruzar lo que esa liquidación dice que te paga contra los cupones que el sistema tiene pendientes, y dejar asentada la diferencia.
El punto de partida
Sección titulada «El punto de partida»Tesoreria → Consultas y Reportes → Valores - Cupones - Depositos → Pendientes
de Acreditar (fon1149).
Es la lista de cupones ya cobrados que la administradora todavía no pagó. Contra esa lista se coteja el resumen que te mandaron.
El proceso
Sección titulada «El proceso»Tesoreria → Procesos → Cambio de Estados y Rendiciones → Cambio de Estados de
Tarjetas → Cambio de Estados de Cupones (fon6677).
Es un comprobante. Le indicás:
| Campo | Qué poner |
|---|---|
| Fecha desde / Fecha hasta | El período que cubre la liquidación. |
| Posnet / Tarjeta | Para acotar a la terminal o la marca que se está liquidando. |
| Buscar (estado a buscar) | En qué estado están hoy los cupones que vas a acreditar. |
| Cambiar a | El estado al que pasan. |
| Cuenta contable, Concepto, Centro de costo | Adónde va la diferencia. |
| Cuenta corriente y Entidad | Contra quién se registra. |
El sistema te trae los cupones que cumplen los filtros, elegís cuáles entran, y al confirmar quedan con el estado nuevo. Cada cupón guarda el comprobante que lo acreditó, así que después siempre se puede reconstruir en qué liquidación entró.
Si no aparecen los cupones que esperabas
Sección titulada «Si no aparecen los cupones que esperabas»Antes de revisar los cupones, revisá el talonario. Qué estados puede tomar el comprobante y a cuáles puede pasarlos está configurado por talonario, no lo elige el usuario.
Se configura en Configuracion General → de Comprobantes → Relaciones → Por
Comprobantes (gen2000): elegís empresa, comprobante y talonario, y con ZOOM sobre
Estados de Valores abrís la lista de estados de ese talonario.
| Columna | Qué controla |
|---|---|
| Estados de Valores | El estado. Si no está en la lista, el talonario no lo puede usar, ni para buscar ni para pasar. |
| Leer? | Que el comprobante pueda buscar cupones en ese estado (el campo Buscar). |
| Pasar? | Que pueda pasarlos a ese estado (el campo Cambiar a). |
| Cuenta | La cuenta contable que se propone en el comprobante. |
Un estado recién agregado a la lista no habilita nada hasta que tildes Leer? o Pasar?.
Las diferencias
Sección titulada «Las diferencias»La liquidación casi nunca coincide con la suma de los cupones: hay comisión, arancel, retenciones e intereses de por medio.
El sistema tiene dos lugares donde eso se registra:
- Los campos de cuenta contable, concepto y centro de costo del propio comprobante de cambio de estado.
- Tesoreria → Transacciones → Debitos y Creditos → Ingreso de ND/NC de
Tarjetas (
nottarj), para las notas de débito y crédito de la administradora.
Después de conciliar
Sección titulada «Después de conciliar»Volvé a Pendientes de Acreditar. Los cupones que entraron en la liquidación ya no tienen que estar. Los que quedan son:
- cupones de períodos que la administradora todavía no liquidó, y está bien;
- cupones que la liquidación no incluyó, y eso hay que averiguarlo.
Para el segundo caso, el recorrido de cada cupón está en Tesoreria →
Consultas y Reportes → Valores - Cupones - Depositos → Cupones - Terceros →
Movimientos de un Cupon de Tarjeta de Tercero (fon1462): muestra por qué
estados pasó, cuándo y con qué comprobante.
Problemas frecuentes
Sección titulada «Problemas frecuentes»La liquidación cierra por menos que mis cupones. Lo primero a descartar es un cupón cargado dos veces al cobrar. Ordená los pendientes por número de cupón y buscá repetidos: si el mismo voucher se cargó como creación en vez de selección, quedaron dos.
Un cupón figura acreditado y el cliente reclama que se lo debitaron de nuevo. Mirá los movimientos de ese cupón. Cada cambio de estado quedó registrado con fecha y comprobante, así que se ve si pasó dos veces por acreditación.
No me deja poner el estado que necesito.
Sale sólo el estado es incorrecto, sin decir por qué. Lo más común es el talonario:
fijate en el ZOOM Estados de Valores que el estado esté en la lista y con
Leer? (para Buscar) o Pasar? (para Cambiar a) tildado. Si eso está
bien, mirá el estado en Tesoreria → Configuración → Estados de Valores de Terceros
(fon1205): tiene que tener tildado Tarjetas, casilla Terceros. Y si el estado
tiene Es de Control, tu usuario necesita el permiso Control; si no es de
control, necesita Ver Movimientos Normales.
Cerré la liquidación y la diferencia quedó sin imputar. Revisá si el comprobante tenía cargada la cuenta contable. Si el talonario no la propone y no se completó a mano, la diferencia queda sin registrar.
Ver también
Sección titulada «Ver también»- Circuito de cobranzas con tarjeta de crédito — de dónde salen los cupones.
- Cheques propios emitidos a futuro y no debitados — el mismo mecanismo de estados, aplicado a cheques.
Historial de actualizaciones
| Fecha | Qué se actualizó |
|---|---|
| Se corrigió que posnet y tarjeta definen la entidad del cupón y se explicó que la grilla Entidades Bancarias sólo limita con qué entidades se usan. | |
| Se agregó dónde se configuran los estados por talonario, se corrigieron los rótulos de los campos de estado y se ampliaron las causas del estado que no deja poner. | |
| Alta de la ficha, con el proceso de acreditación y la configuración que lo habilita. |