Condiciones de Pago

Una condición de pago define las reglas con las que se cobran o pagan comprobantes: cuántas cuotas, qué porcentaje cada una y cuándo vence. También puede aplicar intereses, descuentos y bonificaciones automáticas.

Programa: gen5104 Menú: General → Configuración → Condiciones de Pago

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Cómo cargar una nueva condición

Datos de cabecera

Al ingresar un código nuevo, el sistema entra en modo alta. Completás los datos generales y después cargás los renglones (cuotas).

Campo	Qué poner
Número	Obligatorio. Código numérico que identifica la condición. Si ya existe, pasás a modificar.
Descripción	Obligatorio. Nombre descriptivo (ej: “30/60/90 días”).
Vigencia	Obligatorio. Fecha desde la cual la condición está disponible. Por defecto, hoy.
Vencimiento	Fecha hasta la cual la condición está disponible. Debe ser igual o posterior a la vigencia. Por defecto, un año después.
Activa	Si la desactivás, la condición deja de aparecer como opción al cargar comprobantes.
Origen	Obligatorio. De dónde se toma la fecha para calcular los vencimientos. Ver la sección siguiente.
Uso	Restringe la condición a compras, ventas, o sin restricción.
Tipo	Normal para la mayoría de los casos. Las opciones de Canje son para operaciones agropecuarias.
Modificable	Si lo activás, el operador puede cambiar manualmente las fechas de vencimiento que calculó el sistema.
Feriados	Qué días no laborables se saltean al calcular vencimientos por días corridos: solo feriados, sábados y domingos, o ambos.
Percepción IVA	Si esta condición aplica percepción de IVA.

Descuentos y bonificaciones

Campo	Qué poner
Descuentos (concepto + %)	Concepto contable y porcentaje de descuento automático.
Bonificaciones (concepto + %)	Concepto contable y porcentaje de bonificación.
Tipo Bonificación	Alcance: General (todo el comprobante), por Familia de artículos, o por Subfamilia.
Bonificaciones (permitidas)	Qué niveles de bonificación se habilitan: combinaciones de Global, Vario y Renglón.
Permite Descuento en RI	Si se puede aplicar descuento en recibos de ingresos.

Intereses

Campo	Qué poner
Intereses (% anual)	Tasa de interés anual general.
Días Base	Base de cálculo: 365 (año calendario) o 360 (año comercial).
Días Libres	Cantidad de días desde la fecha del comprobante que no computan interés.
Interes x Moneda (ZOOM)	Abre el subformulario para definir tasas diferenciadas por moneda, familia y subfamilia de artículos.

Otros

Campo	Qué poner
Cuotas	Se calcula solo según la cantidad de renglones que cargues. No se edita.
Coeficiente	Recargo para operaciones con tarjeta.
Cuotas Tarjeta	Cantidad de cuotas de la tarjeta (cuando aplica).
Mantiene Tipo Cambio	Si lo activás, el tipo de cambio queda fijo al momento del comprobante.
Tipo de impresión de cbte	Fuerza la moneda en que se imprime: moneda legal, moneda original, o sin efecto.
Monedas Habilitadas (ZOOM)	Define en qué monedas se puede usar esta condición y con qué tipo de cotización.
Observación	Código de observación que se asocia a la condición.

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Renglones: las cuotas

Debajo de la cabecera cargás uno o más renglones. Cada renglón es una cuota.

Campo	Qué poner
Porcentaje	Qué parte del total corresponde a esta cuota.
Fórmula (ZOOM)	Abre el subformulario de cálculo de vencimiento. Ahí definís cómo se calcula la fecha. Ver abajo.
Interés	Si el interés se calcula por los días de esta cuota individual o sobre el total global.
Descripción	Texto libre (ej: “Contado”, “30 días”, “2do Viernes”).

Precaución

La suma de todos los porcentajes tiene que dar exactamente 100%. Si no, el sistema muestra El suma debe ser ser 100 % y no te deja grabar.

Nota

Tiene que haber al menos un renglón. Si intentás confirmar sin ninguno, el sistema te lo impide.

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Cómo se calcula la fecha de vencimiento

La fecha de vencimiento de cada cuota se calcula en dos pasos: primero se determina la fecha base, y después se le aplica la fórmula del renglón.

Paso 1 — La fecha base

El campo Origen de la cabecera define qué fecha del comprobante se usa como punto de partida:

Origen	Qué fecha se toma
Fecha Contable	La fecha de registración contable. Es la opción más habitual.
Fecha Original	La fecha original del documento (útil cuando el comprobante referencia a otro anterior).
Fecha Pizarra	Fecha de pizarra o cotización (operaciones con commodities).
Fecha Fijación	Fecha de fijación de precio (operaciones con precio a fijar).

Paso 2 — La fórmula del renglón

Cada renglón usa una sola de cuatro fórmulas posibles. Al completar una, las otras se bloquean automáticamente.

Días corridos

Sumás una cantidad de días a la fecha base.

Campo	Qué poner
Días Corridos	Cantidad de días a sumar.

Si configuraste el campo Feriados en la cabecera, los días no laborables se saltean (la fecha se corre para adelante).

Fecha base: 01/07  +  30 días  =  31/07
(si hay un feriado en el medio, se corre un día más)

Fecha fija

Ponés una fecha exacta. No importa cuándo se emita el comprobante: siempre vence ese día.

Campo	Qué poner
Fecha Fija	La fecha exacta de vencimiento (ej: 31/12/2026).

Útil para vencimientos estacionales (campaña, cosecha).

Día fijo de mes

Definís un día del mes y cuántos meses sumar (o un mes fijo del año).

Campo	Qué poner
Día	Día del mes (1 a 31). Si el mes no tiene ese día, usa el último día del mes.
Opción de mes	”Suma mes” para sumar meses relativos, o “Mes fijo” para indicar un mes concreto.
Número de mes	Con “Suma mes”: cuántos meses sumar. Con “Mes fijo”: el mes (1-12).

Ejemplo con Suma mes:
  Fecha base 20/07, Día 15, Suma 1 mes → vence 15/08

Ejemplo con Mes fijo:
  Día 31, Mes 5 → vence el 31 de mayo.
  Si ya pasó, salta al año siguiente.

Día de semana por mes de compra

Es la fórmula más completa. Pensada para condiciones como “2do viernes del mes, 60 días después del cierre de mes de compra”.

Campo	Qué poner
Día de Corte	Define el fin del “mes virtual”. Si la fecha de factura es posterior al día de corte, se considera del mes siguiente.
Días Libres	Se suman a la fecha de factura antes de empezar el cálculo. Si cae en fin de semana, se corre al lunes.
Días de Gracia	Se suman al resultado final del cálculo.
Día (L..D) Fijo	Días desde fin de mes + semana + día de la semana.

Ejemplo:
  Factura del 15/07, 60 días, 2do Viernes
  → fin de julio (31/07) + 60 = 29/09
  → fin de septiembre = 30/09
  → se busca el 2do viernes de octubre → 09/10

Consejo

El subformulario de fórmula muestra una tabla de referencia con ejemplos a la derecha. Usala para verificar que la fórmula hace lo que necesitás.

Días de gracia de la entidad

Además de lo que configurés en la condición de pago, la fecha de vencimiento se puede ver afectada por los días de gracia del cliente o proveedor. Si la entidad tiene días de gracia cargados, se suman al resultado final. Si además existe un arreglo comercial para esa entidad con sus propios días de gracia, esos reemplazan a los de la entidad.

Precaución

Si usás la fórmula “Día de semana por mes de compra” y cargaste el campo Días de Gracia en el renglón, ese valor reemplaza los días de gracia de la entidad. En las otras fórmulas siempre se suman los de la entidad.

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Copiar una condición

En la parte inferior de la pantalla hay un campo COPIAR. Si ingresás un código ahí, al grabar se crea una segunda condición con la misma configuración pero con el nuevo código. Útil para armar variantes.

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Problemas frecuentes

No me deja grabar y dice que el porcentaje no suma 100%. Revisá los porcentajes de todos los renglones. Tienen que sumar exactamente 100,00%. Si tenés tres cuotas iguales, usá 33,33 + 33,33 + 33,34.

Configuré días corridos pero el vencimiento cae más adelante de lo esperado. Si tenés configurado el campo Feriados, el sistema saltea esos días y los agrega al final. Además, revisá si la entidad tiene días de gracia cargados.

No me aparece la condición al cargar un comprobante. Verificá que esté Activa, que la fecha actual esté dentro del rango Vigencia/Vencimiento, que el campo Uso no la esté restringiendo al circuito contrario, y que esté habilitada para ese comprobante y talonario.

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Preguntas frecuentes

¿Puedo modificar una condición que ya se usó en comprobantes? Sí, pero los comprobantes ya emitidos conservan las fechas de vencimiento que se calcularon en su momento. El cambio afecta sólo a los comprobantes nuevos.

¿Cómo hago una condición de contado? Un solo renglón al 100%, con 0 días corridos. La fecha de vencimiento queda igual a la fecha del comprobante.

¿Puedo tener cuotas con fechas calculadas de distinta manera? Sí. Cada renglón tiene su propia fórmula independiente. Podés mezclar, por ejemplo, una cuota contado (0 días) y dos cuotas a 30 y 60 días.

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Ver también

Ver documentación Técnica

• Condiciones por comprobante — cómo habilitar una condición para un talonario específico
• Carga de Proveedores — donde se asigna la condición de pago por defecto y los días de gracia de cada proveedor
• Arreglos comerciales — donde se configuran días de gracia por acuerdo