Límites de crédito en notas de pedido

Guía de configuración. La nota de pedido de clientes es el programa Pedidos de Clientes - Completo (pedclie), en Ventas → Transacciones → Pedidos de Clientes.

Al cargar el cliente, ese programa consulta el límite de crédito y —según cómo esté configurado— avisa o bloquea.

El circuito, de un vistazo

Paso	Qué se configura	Programa	Dónde
1	Prender el control en la empresa	`cnt5101`	Configuración General → de Empresas → Empresas
2	Tipos de límite	`tlimcred`	Ventas → Configuración → Límites de crédito
3	Monto del límite por cliente	`tlimxent`	Ventas → Configuración → Límites de crédito
4	Reglas del control (qué controla, si bloquea)	`ccg1333`	Ventas → Configuración → Límites de crédito
5	(Opcional) Autorizar excesos puntuales	`ccg5127`	Ventas → Procesos → Autorizaciones

Con eso configurado, la nota de pedido aplica el control automáticamente al cargar el cliente.

Requisito previo: prender el control en la empresa

Si esto no está prendido, todo lo demás se ignora: el sistema ni siquiera mira los límites.

Programa: cnt5101 — Empresas (Configuración General → de Empresas → Empresas).
Campo: “Controla Límite de Crédito”.

Valor	Qué hace
Ninguno (por defecto)	No controla crédito a nadie.
Para los <> Cero	Controla sólo a los clientes que tienen un límite cargado distinto de cero.
Para Todos	Controla a todos los clientes. Un cliente sin límite queda, en la práctica, con límite 0.

Paso a paso

1. Activar el control (empresa)

En cnt5101, poné “Controla Límite de Crédito” en Para los <> Cero o en Para Todos.

2. Definir los tipos de límite

Programa: tlimcred — Tipos de límites de crédito (Ventas → Configuración → Límites de crédito → Tipos de límites de crédito).
Cargás uno o varios tipos, con código y descripción. Por ejemplo, “Crédito Comercial”. Es la categoría bajo la cual después cargás los montos por cliente.

3. Cargar el monto del límite por cliente

Programa: tlimxent — Límites de crédito por Entidades (Ventas → Configuración → Límites de crédito → Límites de crédito por Entidades).
Por cada combinación de cliente + tipo de límite + moneda cargás:
- Límite de crédito total: tope del saldo total del cliente.
- Límite de crédito a fecha vencida: tope de lo que puede tener vencido.
- Fecha de vencimiento del crédito: hasta cuándo vale ese límite.

4. Parametrizar qué y cómo se controla

Programa: ccg1333 — Parametrización de Límites de Crédito (Ventas → Configuración → Límites de crédito → Parametrización de Límites de Crédito).
Acá definís, por empresa / comprobante / talonario / grupo de cuenta corriente, cómo se comporta el control:

Opción	Qué controla
Controla saldo actual	Compara contra el límite total.
Controla saldo vencido	Compara la deuda vencida contra el límite vencido.
Incluye cheques entregados	Suma al saldo los cheques ya entregados.
Tipo de fecha de control	Considera la fecha de acreditación o la de vencimiento.
Adicionar días	Tolerancia en días sobre la fecha.
Bloquea carga de comprobantes	Sí = no deja grabar el pedido que se pasa. No = sólo avisa.
Bloquea autorizaciones	Bloquea también la autorización del comprobante.
Por saldo de entidad	Toma el saldo total de la entidad.

5. Autorizar excesos puntuales (opcional)

Programa: ccg5127 — Autorizaciones de Límites de Crédito (Ventas → Procesos → Autorizaciones → Autorizaciones de Límites de Crédito).
Sirve para habilitar, por un día y un monto determinados, que un cliente supere el límite sin tener que levantar la configuración general.

Cómo se comporta en la nota de pedido

En pedclie, al terminar de cargar el cliente, se ejecuta el control. Si el cliente supera lo permitido y la parametrización dice bloquear, el pedido no avanza: el cursor vuelve al campo del cliente. Si está configurado para sólo avisar, muestra el mensaje y te deja seguir.

Cómo se calcula el saldo que se compara contra el límite

El control hace dos comparaciones independientes, según lo que hayas prendido en ccg1333: una sobre el saldo total (ACTUAL) y otra sobre el saldo vencido.

Las dos fórmulas

Control ACTUAL — si prendiste “Controla saldo actual”:

disponible = (Límite total + Autorizado) − (Saldo total + Importe del comprobante + Cheques entregados)

Control VENCIDO — si prendiste “Controla saldo vencido”:

disponible = (Límite vencido + Autorizado vencido) − Saldo vencido

En cualquiera de las dos, si disponible da negativo, el cliente se pasó. Ese negativo es lo que la pantalla muestra como “Crédito Extra a Otorgar”. Ahí, según lo configurado en ccg1333, el sistema bloquea o sólo avisa.

De dónde sale cada término

Límite total y límite vencido

Se suman todas las líneas que el cliente tenga cargadas en tlimxent:

Se suma el límite total y el límite vencido de cada línea del cliente.
Las líneas en otra moneda se convierten a moneda legal con la cotización del día.
Una línea cuya fecha de vencimiento del crédito ya pasó no se cuenta.
Si el cliente controla por resumen y estás dentro de un resumen, se usa el límite del resumen en lugar del general.

Autorizado

Lo que se haya cargado en ccg5127 para ese cliente y esa fecha. Se suma al límite disponible.

Saldo total y saldo vencido

Salen de la cuenta corriente del cliente:

Saldo vencido: el saldo exigible a la fecha de hoy, es decir lo que ya venció.
Saldo total: el saldo con todos los movimientos, sin corte de fecha.

Cheques entregados

Sólo se suman si prendiste “Incluye cheques entregados”. Se toman según el tipo de fecha y los días de tolerancia configurados.

Importe del comprobante

Ejemplo

Cliente con límite total de $100.000, sin autorizaciones, saldo de cuenta corriente de $85.000, sin cheques, en un pedido nuevo:

disponible = (100.000 + 0) − (85.000 + 0 + 0) = 15.000

Resultado: pasa. Le quedan $15.000 de crédito disponible.

Si el mismo cliente ya debiera $110.000:

disponible = 100.000 − 110.000 = −10.000

Resultado: excedido. El “Crédito Extra a Otorgar” es de $10.000, y el sistema bloquea o avisa según ccg1333.

Lo que ve el usuario en pantalla

Cuando se excede el límite, aparece un cuadro con estas cifras:

             Control de Crédito (ACTUAL)
   Credito : ..........     Actual : ..........
Autorizado : ..........    Cheques : ..........
                          Importe : ..........
Crédito Extra a Otorgar : ..........

Para el control vencido el cuadro es equivalente, con “Vencido” en lugar de “Actual”.

El límite a fecha vencida

Además del tope total, cada cliente puede tener un límite de crédito a fecha vencida: un segundo control independiente que limita específicamente cuánta deuda ya vencida puede acumular.

Los dos controles se evalúan por separado. Un cliente puede pasar el del saldo total y fallar el de vencido, o al revés.

Dónde se configura

El monto: en tlimxent, campo “Límite de crédito a fecha vencida”, por entidad + tipo de límite + moneda, con su propia fecha de vigencia.
Que se controle: en ccg1333, opción “Controla saldo vencido”. Si está en No, el vencido no se mira aunque tenga monto cargado.
El switch de empresa debe estar activo, igual que para el control total.

Cómo se calcula

La fórmula del control vencido es más simple que la del saldo total:

disponible vencido = (Límite vencido + Autorizado vencido) − Saldo vencido

Diferencias respecto del control ACTUAL:

No suma el importe del nuevo comprobante ni los cheques entregados. Sólo compara la deuda vencida contra el tope vencido.
El saldo vencido es el exigible a la fecha de hoy, mientras que el saldo total no tiene corte de fecha.
El autorizado vencido se suma al tope disponible.

Si el disponible da negativo, el cliente superó el tope de vencido: se muestra el cuadro “Control de Crédito (VENCIDO)” y, según ccg1333, bloquea o avisa.

Detalles a tener en cuenta

El límite vencido se suma entre todas las líneas del cliente en tlimxent. Las líneas con vigencia vencida se excluyen, y las de otra moneda se convierten a la cotización del día.
Si el cliente controla por resumen y estás dentro de un resumen, se usa el límite vencido del resumen en lugar del general.
Con la empresa en “Para los <> Cero”, un límite vencido en 0 hace que el sistema saltee el control de vencido para ese cliente. Con “Para Todos”, un límite vencido en 0 hace que cualquier deuda vencida lo bloquee.

Problemas frecuentes

Cargué el límite al cliente pero no controla nada. Falta prender “Controla Límite de Crédito” en la empresa (cnt5101). Con el valor “Ninguno”, el sistema ni lo mira.

Controla pero no me frena, sólo avisa. En ccg1333, la opción “Bloquea carga de comprobantes” está en No. Ponela en Sí para frenar.

Le controla a un cliente que no quiero controlar. Con la empresa en “Para Todos”, un cliente sin límite queda con tope 0. Usá “Para los <> Cero”, o cargale un límite alto.

Quiero controlar sólo la deuda vencida. En ccg1333 prendé “Controla saldo vencido” y dejá el actual apagado. Después cargá el límite vencido en tlimxent.

Necesito dejar pasar un pedido puntual que se excede. Usá ccg5127 (Autorizaciones) en lugar de tocar la parametrización general.

Un tipo de pedido no se controla. El control puede afinarse por comprobante y por talonario en ccg1333. Si un tipo de comprobante no está parametrizado, puede quedar sin control. Revisá que el comprobante de la nota de pedido esté incluido.

Preguntas frecuentes

¿Dónde prendo el control de crédito? En la empresa, programa cnt5101, campo “Controla Límite de Crédito”.

¿Dónde le pongo el monto del límite a cada cliente? En tlimxent (Ventas → Configuración → Límites de crédito → Límites de crédito por Entidades).

¿Puedo tener un límite total y otro para lo vencido? Sí. Se cargan los dos montos en tlimxent, y en ccg1333 elegís cuál de los dos controlar (o ambos).

¿El pedido se bloquea o sólo avisa? Depende de la opción “Bloquea carga de comprobantes” en ccg1333.

¿Los cheques entregados cuentan para el saldo? Sólo si prendés “Incluye cheques entregados” en ccg1333.

¿Puedo controlar sólo a algunos clientes? Sí: poné la empresa en “Para los <> Cero” y cargá límite únicamente a esos clientes.

¿Cómo autorizo una venta que supera el límite, sin desactivar el control? Con ccg5127, Autorizaciones de Límites de Crédito.

¿El límite vale para siempre? No necesariamente: podés ponerle una fecha de vencimiento en tlimxent.

¿Esto aplica sólo a la nota de pedido? No. El mismo control corre en facturación y en presupuestos de ventas.

¿Por qué a un cliente nuevo no lo deja vender nada? Con la empresa en “Para Todos” y sin límite cargado, su tope es 0. Cargale el límite en tlimxent.

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